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侨胞注意!这些人被国家外汇局点名并遭重罚

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侨胞注意!这些人被国家外汇局点名并遭重罚

中国侨网5月25日电题:这些人被国家外汇局点名,并遭重罚达数千万!侨胞可千万注意!

时代财经APP记者 魏子皓

被中国国家外汇管理局“点名”并遭到重罚,一定不是啥光彩的事儿。

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近日,国家外汇局通报了17起典型的外汇违规案件,包括5起银行案例、6起企业案例、6起个人案例,总罚金超过8400万元人民币。

5月20日,国家外汇管理局通报了17个外汇违规案例,罚金超8400万。这也是外汇局今年首次成批公布案例。

其中,收到外汇局“罚单”的6起个人案例,主要涉及非法买卖外汇、私自买卖外汇和分拆逃汇,处罚力度不亚于机构,罚没金额达2843.14万元人民币。此外,处罚信息纳入了中国人民银行征信系统。

此次案例包括5起银行案例、6起企业案例、6起个人案例。其中,银行企业罚单金额最大的为工商银行,被处罚111.54万元,单家企业最高被处罚3734万元,个人最高被处罚2497万元。

整理发现,这6起个人案例中有4个人都是通过地下钱庄非法买卖美元或港元。处罚金额最大的一例,涉案金额高达3.12亿元人民币。

具体来看,在通报的5个银行案例中,农业银行、南京银行和工商银行的三个分支行因凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务被罚,外汇局分别对前述银行处以罚没款80万、64.48万和111.54万元人民币。兴业银行、招商银行则分别因为违规办理内保外贷案和个人分拆售付汇案收到罚单,分别被处以罚没款95.31万、100万。

这些人究竟是怎么犯的事儿?小侨挑选了其中几个案例,大家千万要引以为戒。

6家企业被通报的原因都是逃汇。其中最大的一笔罚单是广州飏帆贸易有限公司在2016年5月至2017年6月期间使用虚假提单,虚构贸易背景对外付汇9285.8万美元,违规性质恶劣,涉案金额巨大,被处以罚款3734万元人民币,且处罚信息纳入中国人民银行征信系统。另有1起逃汇案是因为违规向境外母公司汇出利润。乡村基投资有限公司实际控制人在2016年11月至2017年3月期间违规向境外母公司汇出利润,金额合计885.99万美元,被处以罚款302万元人民币,处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

浙江籍洪某私自买卖外汇案

而在收到外汇局罚单的6人中,罚金最大的一笔来自私自买卖外汇的浙江籍洪某。2011年2月至2015年10月,洪某向他人账户支付3.12亿元人民币,私自购买外汇,用于在境外购买房产等,构成私自买卖外汇行为,处以罚款2497万元人民币。外汇局同时对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

2011年2月至2015年10月,洪某向他人账户支付3.12亿元人民币,私自购买外汇,用于在境外购买房产等。

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该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款2497万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

具体案例如下:

湖北籍曹某非法买卖外汇案

案例1:南京银行上海浦东支行虚假转口贸易付汇案

2015年7月至2016年3月,曹某通过地下钱庄非法买卖港元34笔,金额合计899.32万元人民币。

2016年2月至3月,南京银行上海浦东支行凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款71.95万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条,处以罚没款80万元人民币。

重庆籍彭某非法买卖外汇案

案例2:农业银行宁波市分行虚假转口贸易付汇案

2015年9月至12月,彭某通过地下钱庄购买美元16笔汇往境外,金额合计1383.58万元人民币。

2016年9月至2017年9月,农业银行宁波市分行凭企业无效提单或重复单证办理转口贸易付汇业务,未按规定在同一银行网点办理转口贸易收付汇业务。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款96.85万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条、《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》第五条。根据《外汇管理条例》第四十七条,责令改正,处以罚没款64.48万元人民币。

广东籍孙某分拆逃汇案

案例3:工商银行南昌北京西路支行虚假转口贸易付汇案

2016年1月至2017年7月,孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计244.62万美元,用于境外投资等。

2016年9月至2017年10月,工商银行南昌北京西路支行凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款83万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条,责令改正,处以罚没款111.54万元人民币。

这些案例可以说触目惊心。这些年来,国人的钱包日益鼓起来,与境外的资金往来也逐渐多了起来,一些人也打起了歪主意,想要浑水摸鱼。

案例4:兴业银行台州分行违规办理内保外贷案

但“相关部门”可不是吃素的。为加强对外汇市场的监测,国家外汇局升级科技手段,通过建立多个监测系统 动态掌握外汇市场的资金流动情况。被抓住的典型违规案例将被严厉处罚、震慑。

2015年4月至2016年5月,兴业银行台州分行在办理内保外贷签约及履约付汇业务时,未尽审核责任,未按规定对贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。

海外侨胞接触外汇业务的机会较多,在有些情况下,华侨们本无意违反法律法规,却因对有关政策不了解、不熟悉,无意中触碰了红线,并为此付出了沉重代价。

该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条,责令改正,处以罚没款95.31万元人民币。

小侨为你梳理了办理外汇业务应该了解的知识点,快拿小本本记下来!

案例5:招商银行杭州分行个人分拆售付汇案

购汇原则

2016年1月至11月,招商银行杭州分行违规为客户利用303名境内个人年度购汇额度办理分拆售付汇业务。

1、每人每年购汇额度:5万美元。需要注意的是,这一额度不可累加,当年不用即作废,不能顺延至第二年。

该行上述行为违反《个人外汇管理办法》第七条。根据《外汇管理条例》第四十七条,责令改正,处以罚没款100万元人民币。

2、购汇需提供有效身份证,无身份证者也可用中国护照证明身份。

案例6:山东清源集团有限公司逃汇案

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2016年5月,山东清源集团有限公司使用虚假合同、发票、提单,虚构贸易背景对外付汇955.5万美元。

图文无关 中新社记者 张云 摄

该行为违反《外汇管理条例》第十二条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款309.74万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

3、合理的购汇用途包括:因私旅游、境外留学、公/商务出国、境外就医、探亲、货物贸易、购买非投资类保险及咨询服务。

案例7:广州飏帆贸易有限公司逃汇案

4、如果因经常项目购汇(如括进口货物、支付运输费、保险费,劳务服务、出境旅游、投资利润、借款利息、股息、红利,缴纳留学费用、维持留学生活等),超出5万美元额度,可凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在障碍。

2016年5月至2017年6月,广州飏帆贸易有限公司使用虚假提单,虚构贸易背景对外付汇9285.8万美元。

违规行为

该行为违反《外汇管理条例》第十二条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款3734万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

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